傳統(tǒng)的風險管理方法主要是基于歷史數(shù)據(jù)以及沖擊為正態(tài)分布的假設（Depoues，2019），由于氣候相關風險的影響具有高度不確定性，這種方法并不適用于氣候風險評估。氣候變化通過復雜的傳輸渠道，跨越所有部門和地理區(qū)域，影響經(jīng)濟中的所有主體（政府、企業(yè)及家庭）。整體來看，氣候變化對金融體系的影響可能比其他類型的風險更大、更廣泛、更多樣化，因此基于歷史數(shù)據(jù)并不能很好地預測未來的金融風險。此外，氣候變化造成的金融風險的大小，一定程度上取決于當前采取的行動。如果行動遲緩，無法實現(xiàn)氣候目標，那么金融系統(tǒng)可能會面臨嚴重的金融風險；如果市場向低碳世界有序轉(zhuǎn)型，氣候變化帶來的金融風險則將被降至最低。這種基于前瞻性、場景式的風險管理方法給傳統(tǒng)的基于歷史記錄進行風險評判和信用評級的風險管理帶來新的挑戰(zhàn)。因此，使用何種適合氣候風險的壓力測試模型需要各國央行和監(jiān)管機構(gòu)不斷嘗試和創(chuàng)新。 本`文內(nèi).容.來.自：中`國`碳`排*放*交*易^網(wǎng) t a npai fan g.com