上海金融監(jiān)管局辦公室關(guān)于加強(qiáng)

上海金融業(yè)綠色金融組織體系建設(shè)工作的通知

 

轄內(nèi)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，上海市銀行同業(yè)公會(huì)、上海市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì):

 

為深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院“碳達(dá)峰、碳中和”戰(zhàn)略決策，落實(shí)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局和上海市委、市政府工作部署，做好綠色金融大文章，壯大綠色金融市場(chǎng)參與主體，進(jìn)一步推動(dòng)和規(guī)范轄內(nèi)綠色金融組織體系發(fā)展，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)綠色金融體制機(jī)制建設(shè)，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下。

 

一、總體要求

 

各金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹落實(shí)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2022〕15號(hào)）、《上海銀保監(jiān)局等八部門關(guān)于印發(fā)〈上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“十四五”期間推動(dòng)綠色金融發(fā)展服務(wù)碳達(dá)峰碳中和戰(zhàn)略的行動(dòng)方案〉的通知》（滬銀保監(jiān)發(fā)〔2022〕83號(hào)）等文件要求，牢固樹立綠色發(fā)展理念，提高思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，發(fā)揮經(jīng)營(yíng)特色，加強(qiáng)綠色金融組織體系建設(shè)工作，不斷強(qiáng)化金融推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和社會(huì)低碳發(fā)展。

 

二、建設(shè)目標(biāo)

 

各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，開展綠色金融體制機(jī)制創(chuàng)新，鼓勵(lì)積極推進(jìn)“1+N+X”綠色金融組織體系建設(shè)。

 

“1”是指設(shè)立綠色金融專職部門。鼓勵(lì)在總行（公司）或市級(jí)分行（公司）層面設(shè)立綠色金融事業(yè)部或綠色金融管理一級(jí)部門等綠色金融專職部門，統(tǒng)一牽頭綠色金融管理工作。暫不具備條件的，應(yīng)明確綠色金融歸口管理部門或設(shè)立綠色金融管理二級(jí)部門等，全力推進(jìn)綠色金融發(fā)展工作。

 

“N”是指培育若干專業(yè)化綠色金融分支機(jī)構(gòu)。鼓勵(lì)在風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下，設(shè)立主要從事綠色金融業(yè)務(wù)，促進(jìn)綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，綠色金融規(guī)模、產(chǎn)品服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等居于行業(yè)領(lǐng)先或示范地位的專業(yè)化機(jī)構(gòu)，包括由監(jiān)管部門認(rèn)定的綠色（分）支行/綠色保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱綠色分支機(jī)構(gòu)）、其他政府部門認(rèn)定或銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自主確定的綠色特色（分）支行/綠色保險(xiǎn)特色分支機(jī)構(gòu)等（以下統(tǒng)稱綠色特色分支機(jī)構(gòu)）。

 

“X”是指創(chuàng)建一批綠色低碳網(wǎng)點(diǎn)。鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)制定自身綠色運(yùn)營(yíng)行動(dòng)方案，分期分批推進(jìn)分支機(jī)構(gòu)綠色改造，降低辦公能耗，引導(dǎo)員工培育綠色健康生活方式，逐步實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)碳中和。支持金融機(jī)構(gòu)踐行綠色低碳理念，創(chuàng)建綠色銀行、綠色保險(xiǎn)示范網(wǎng)點(diǎn)。

 

未來5年，努力在上海培育建設(shè)20家綠色分支機(jī)構(gòu)、30家綠色特色分支機(jī)構(gòu)，推進(jìn)綠色低碳網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，綠色信貸余額、占比逐年增加，綠色保險(xiǎn)覆蓋面持續(xù)擴(kuò)大，為全國(guó)綠色金融發(fā)展提供可復(fù)制、可推廣的上海經(jīng)驗(yàn)。

 

三、具體要求

 

各金融機(jī)構(gòu)成立綠色金融專職部門、綠色分支機(jī)構(gòu)、綠色特色分支機(jī)構(gòu)、或是受外部單位認(rèn)定符合綠色運(yùn)營(yíng)要求的分支機(jī)構(gòu)，原則上應(yīng)于成立或認(rèn)定后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送上海金融監(jiān)管局，并于每年3月31日前報(bào)送上年累計(jì)情況（填寫附件1），具體報(bào)送路徑：專網(wǎng)->信息專報(bào)->“綠色金融組織體系建設(shè)”專欄。

 

（一）綠色分支機(jī)構(gòu)管理要求

 

各金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身實(shí)際情況，積極推動(dòng)和扶持專業(yè)化綠色金融分支機(jī)構(gòu)建設(shè)，對(duì)照《綠色分支機(jī)構(gòu)指標(biāo)體系表》（以下簡(jiǎn)稱《指標(biāo)體系表》，詳見附件2）開展評(píng)估。符合條件的，向上海金融監(jiān)管局申請(qǐng)納入綠色分支機(jī)構(gòu)管理。

 

納入綠色分支機(jī)構(gòu)管理包括兩種形式：一是原有綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展較好的支行或保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，轉(zhuǎn)型為綠色分支機(jī)構(gòu)；未在上海轄內(nèi)設(shè)立支行的銀行機(jī)構(gòu)，可參照《指標(biāo)體系表》探索培育綠色分行。二是在金融服務(wù)不充分的地區(qū)，符合相關(guān)新設(shè)機(jī)構(gòu)要求的，在新設(shè)機(jī)構(gòu)的同時(shí)申請(qǐng)納入綠色分支機(jī)構(gòu)管理。

 

申報(bào)綠色分支機(jī)構(gòu)管理前，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)需向上海金融監(jiān)管局對(duì)口機(jī)構(gòu)監(jiān)管處提交專項(xiàng)評(píng)估報(bào)告，評(píng)估結(jié)果由上海金融監(jiān)管局對(duì)口機(jī)構(gòu)監(jiān)管處會(huì)同綠色金融牽頭處室共同論證，原則上評(píng)估分?jǐn)?shù)不低于60分。

 

機(jī)構(gòu)監(jiān)管處可洽綠色金融牽頭處室與擬納入綠色分支機(jī)構(gòu)管理的高管人員開展監(jiān)管談話，對(duì)其業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行指導(dǎo)，并簽訂《綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展承諾書》（詳見附件3），承諾自納入綠色分支機(jī)構(gòu)管理之日起，原則上實(shí)現(xiàn)綠色分支機(jī)構(gòu)相關(guān)評(píng)估分?jǐn)?shù)持續(xù)符合要求。

 

被認(rèn)定為綠色分支機(jī)構(gòu)后，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)可自主申請(qǐng)，并按照相關(guān)行政許可管理辦法辦理機(jī)構(gòu)籌建/更名事項(xiàng)，在機(jī)構(gòu)名稱中加入“綠色（分）支行”/“綠色保險(xiǎn)”等字樣。

 

（二）持續(xù)性管理要求

 

各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從專項(xiàng)機(jī)制、專項(xiàng)扶持、專項(xiàng)改造等三個(gè)方面，持續(xù)推進(jìn)綠色金融組織體系建設(shè)，進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持綠色低碳發(fā)展。

 

1.完善綠色金融專項(xiàng)管理機(jī)制。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定綠色金融戰(zhàn)略規(guī)劃，由綠色金融專職部門或牽頭管理部門擬定總（分）行（公司）綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃、綠色金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)展目標(biāo)、市場(chǎng)策略和營(yíng)銷計(jì)劃、綠色金融組織體系建設(shè)計(jì)劃、自身綠色運(yùn)營(yíng)建設(shè)規(guī)劃等。完善相關(guān)內(nèi)部管理制度和流程，建立有效的綠色金融考核評(píng)價(jià)體系和獎(jiǎng)懲機(jī)制，完善盡職免責(zé)機(jī)制，確保綠色金融持續(xù)有效開展。引進(jìn)和培養(yǎng)綠色金融專業(yè)人才，推進(jìn)綠色金融品牌創(chuàng)建。持續(xù)提升綠色金融專業(yè)能力，建立綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系，優(yōu)化綠色金融業(yè)務(wù)流程，積極開發(fā)綠色金融專業(yè)系統(tǒng)，提升管理效能。規(guī)范開展綠色金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露等工作。

 

2.加大綠色分支機(jī)構(gòu)專項(xiàng)扶持。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在專享資源、專項(xiàng)考核、專門審批、專屬產(chǎn)品、專用風(fēng)控、專業(yè)團(tuán)隊(duì)等方面，給予綠色分支機(jī)構(gòu)優(yōu)先保障，扶持其綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展。一是專享資源。資源向綠色分支機(jī)構(gòu)傾斜，優(yōu)先滿足綠色領(lǐng)域的企業(yè)項(xiàng)目融資需求和保險(xiǎn)保障需求，給予差異化支持政策和費(fèi)用補(bǔ)貼，提供貸款優(yōu)惠和專項(xiàng)激勵(lì)等。二是專項(xiàng)考核。將綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展納入對(duì)綠色分支機(jī)構(gòu)的綜合經(jīng)營(yíng)考核及其班子成員的績(jī)效考核等?？己藨?yīng)突出對(duì)機(jī)構(gòu)及人員的正向激勵(lì)，考核獎(jiǎng)勵(lì)力度應(yīng)大于普通業(yè)務(wù)。三是專門審批。研究建立綠色名單制管理，設(shè)置專門的綠色審批通道，優(yōu)化綠色信貸審批和綠色保險(xiǎn)核保理賠流程。鼓勵(lì)開發(fā)綠色金融專業(yè)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)綠色業(yè)務(wù)智能識(shí)別、分類和認(rèn)定。四是專屬產(chǎn)品。加快綠色金融專屬產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，鼓勵(lì)開發(fā)碳金融業(yè)務(wù)模式與產(chǎn)品工具，積極參與上海市氣候投融資、碳普惠業(yè)務(wù)等試點(diǎn)工作。五是專用風(fēng)控。完善環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)行有差別、動(dòng)態(tài)的授信制度，設(shè)置專業(yè)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)，提供風(fēng)險(xiǎn)減量服務(wù)支持，積極探索與ESG風(fēng)險(xiǎn)相掛鉤的保險(xiǎn)費(fèi)率浮動(dòng)機(jī)制。六是專業(yè)團(tuán)隊(duì)。綠色分支機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專業(yè)綠色金融團(tuán)隊(duì)，保持機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人適度穩(wěn)定，定期組織開展綠色金融培訓(xùn)，加快培育復(fù)合型專業(yè)人才，逐步實(shí)現(xiàn)專人專崗。

 

3.推進(jìn)專項(xiàng)改造實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)碳中和。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分期分批推進(jìn)分支機(jī)構(gòu)綠色改造，逐步實(shí)現(xiàn)自身運(yùn)營(yíng)與投融資活動(dòng)的碳中和。一是統(tǒng)籌推進(jìn)分支機(jī)構(gòu)綠色低碳運(yùn)營(yíng)。綠色分支機(jī)構(gòu)應(yīng)帶頭引領(lǐng)本行（公司）的低碳運(yùn)行，成為綠色運(yùn)營(yíng)方面的標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)；網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃、風(fēng)格設(shè)計(jì)、招標(biāo)采購、施工運(yùn)營(yíng)全生命周期融入綠色發(fā)展理念、應(yīng)用低碳智慧技術(shù)，增加品牌軟實(shí)力，打造支持上海國(guó)際綠色金融樞紐建設(shè)的亮麗名片。綠色低碳網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)應(yīng)采取梯次有序、循序漸進(jìn)的方式，將低碳運(yùn)營(yíng)由試點(diǎn)機(jī)構(gòu)逐步推廣到全體分支機(jī)構(gòu)。二是逐步實(shí)現(xiàn)自身運(yùn)營(yíng)碳中和。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定合理有效的碳減排計(jì)劃，通過綠色能源替代、綠色建筑運(yùn)營(yíng)、綠色辦公、綠色采購、低碳出行、日常節(jié)能等方式實(shí)施內(nèi)部減排；拓展碳抵消方式，通過公益活動(dòng)、參與碳市場(chǎng)交易、盤活已授信客戶碳減排資產(chǎn)等方式抵消機(jī)構(gòu)碳排放，在逐步實(shí)現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)碳中和的基礎(chǔ)上，最終實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)整體運(yùn)營(yíng)碳中和。

 

四、監(jiān)管支持

 

（一）完善考核評(píng)價(jià)。上海金融監(jiān)管局發(fā)布轄內(nèi)納入綠色分支機(jī)構(gòu)管理的金融機(jī)構(gòu)名單，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)完善綠色金融風(fēng)控機(jī)制，提升專業(yè)專營(yíng)能力，構(gòu)建綠色金融服務(wù)長(zhǎng)效機(jī)制。加大動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，將綠色金融組織體系建設(shè)情況納入機(jī)構(gòu)綠色金融評(píng)價(jià)機(jī)制、監(jiān)管評(píng)級(jí)等工作。行業(yè)協(xié)會(huì)組織開展優(yōu)秀綠色分支機(jī)構(gòu)經(jīng)典服務(wù)案例宣傳工作，積極總結(jié)推廣先進(jìn)做法，推動(dòng)綠色金融各項(xiàng)任務(wù)落實(shí)落地落細(xì)。

 

（二）完善后督管理。綠色分支機(jī)構(gòu)自認(rèn)定后次年起，每年3月31日前須向上海金融監(jiān)管局對(duì)口監(jiān)管處室提交上一年度運(yùn)營(yíng)情況報(bào)告，對(duì)照《指標(biāo)體系表》開展自評(píng)估。新設(shè)綠色分支機(jī)構(gòu)前三年不參與自評(píng)估，自第四年開始參與。

 

上海金融監(jiān)管局對(duì)已認(rèn)定的綠色分支機(jī)構(gòu)自評(píng)估情況開展復(fù)核評(píng)價(jià)，由綠色金融牽頭處室組織機(jī)構(gòu)監(jiān)管處開展。相關(guān)評(píng)價(jià)結(jié)果經(jīng)聯(lián)合審定后，由綠色金融牽頭處室予以通報(bào)。對(duì)于評(píng)價(jià)結(jié)果得分低于60分的綠色分支機(jī)構(gòu)，由所在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行書面說明，對(duì)口機(jī)構(gòu)監(jiān)管處開展監(jiān)管談話或跟蹤督導(dǎo)，制定提升整改方案。連續(xù)三年評(píng)價(jià)得分低于60分的綠色分支機(jī)構(gòu)，綠色金融牽頭處室應(yīng)及時(shí)將有關(guān)情況通報(bào)對(duì)口機(jī)構(gòu)監(jiān)管處，由對(duì)口機(jī)構(gòu)監(jiān)管處視情況對(duì)其采取必要的監(jiān)管措施，視情況實(shí)施退出管理。已經(jīng)更名的，由相關(guān)金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)取消名稱中的“綠色（分）支行”/“綠色保險(xiǎn)”等字樣，并重新?lián)Q發(fā)金融許可證。

 

（三）完善行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)自身綠色運(yùn)營(yíng)，創(chuàng)建綠色低碳示范網(wǎng)點(diǎn)，積極參與其他政府部門或具有一定權(quán)威性的事業(yè)單位、行業(yè)協(xié)會(huì)等外部機(jī)構(gòu)依據(jù)已發(fā)布的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)或制度規(guī)范作出的綠色低碳等相關(guān)認(rèn)定。支持行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)揮協(xié)調(diào)服務(wù)作用，推動(dòng)上海金融業(yè)綠色網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)認(rèn)定等標(biāo)準(zhǔn)制定。

 

（四）完善交流機(jī)制。各金融機(jī)構(gòu)在綠色金融組織體系建設(shè)過程中，應(yīng)建立起有效的內(nèi)外部工作報(bào)告和交流機(jī)制。如遇到困難和問題，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。

 

特此通知。

 

相關(guān)附件:

• 附件1.××（機(jī)構(gòu)名稱）綠色金融組織體系建設(shè)情況匯總表.doc
• 附件2.綠色分支機(jī)構(gòu)指標(biāo)體系表.doc
• 附件3.綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展承諾書.doc